2023년 경자's 주식투자 결산 (수익률 16%)

2023년 주식 결산을 시작하며

2020년도에 주식을 시작해서 해마다 주식결산을 하고 있다.

주식결산 글은 개인투자자로서 우리가 다 알고 있는 좋은 기업들에 투자하고, 한해정도 꾸준히 기다렸을 때 얼마만큼의 수익이 나는지 궁금한 분들이 보시면 좋을 것 같다.

 

투자는 각자 개인의 성향에 맞게 하는 것이 중요한데, 나는 주식으로 큰돈을 벌기보다는 내가 가지고 있는 돈을 은행 적금보다 높은 이율로 불려 나가는 목적으로 하고 있다. 같은 목적으로 주식을 하고 싶은 분들 또는 나처럼 한해의 주식 투자를 되돌아보고 싶으신 분들에게 도움이 되었으면 하는 마음으로 시작!

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2023년 투자 상황 요약

2023년은 기존에 비해 주식 투자를 활발하게 할 수 없었던 해이다.

판교에 집을 마련하면서 투자금도 여유가 없었고, 출산으로 바쁘게 지냈기 때문에.

2022.8~2023.1월 사이에 3300만원 정도의 자금을 분할매수 해뒀었고 그 이후로는 그냥 지켜보기만 하였다.

 

주식 비율은 해외 성장주 65%, 해외 배당주 25%, 국내주식(삼성전자우) 10% 로 매수를 진행하였다 .

해외성장주는 애플, 마이크로소프트, AMD에 투자했는데 모두 15~48% 정도의 이익을 봤고

해외배당주는 코카콜라(KO), 리얼티인컴(O), 웨이스트매니지먼트(WM)에 투자했는데 KO, O에서는 -7~- 20% 손해를 봤고 WM은 6% 정도 이익. 국내주식인 삼성전자우로는 10% 정도의 이익을 봤다.

 

2023 수익실현금 2000 $ (한화 약 260만 원)

장기적 관점에서 주식투자를 하고 있기 때문에 수익실현은 양도소득세 공제를 위해 한화로 250만 원 정도 맞춰서 연말에 일부를 매도하였다. 이때 손해 본 것까지 함께 처분하면 양도소득세 공제를 최대화할 수 있다.

(미국 주식 양도소득세에 관한 자세한 내용은 아래 글 참고)

미국 주식, 세금은 어떻게 될까요? (올해가 가기 전 수익 실현 하세요)

나는 올해 총 2000달러 정도를 차익 실현하였고, 아래 표와 같이 매해 정리해두고 있다.

간단하게 정리해 보면 손해를 본 코카콜라와 리얼티인컴을 처분하면서 이익을 많이 본 AMD와 마이크로소프트를 같이 팔아서 차익실현금의 합계가 한화 250만 원 이상이 되도록 매도한 것이다.

 

이렇게 차익을 실현하면 예수금이 많이 불어나는데 이때 내가 투자했던 곳에 재투자하거나, 투자 포트폴리오를 수정하여 새로운 곳에 투자해 볼 수도 있다.

현재 예수금이 1900만 원 정도 있는데 지난달부터 시작한 달러투자에 조금 배분할지, 앞으로의 투자 방향에 대해 고민 중이다. 어느 정도 윤곽이 생기면 포스팅해보려고 한다.

 

2023 총 배당금 44만 원

소소한 금액이지만 매달 커피값에서 치킨값 정도의 배당금을 받았다.

주식투자에 거의 신경을 못썼는데도 불구하고 이 정도 금액이면 만족. 

다만 손해가 난 코카콜라(KO)와 리얼티인컴(O)에서 배당으로 받은 금액보다 손실액이 더 컸기 때문에 좋은 투자는 아니었다. 배당주 투자에 관해 되돌아봐야 할 필요성을 느낀다.

2023 총 수익률 약 16%

수익실현 전에 자산을 캡처해 두질 않아서 수익률을 계산하기가 좀 복잡했는데, 다행히 11월에 블로그 글 쓰면서 캡처해 둔 것이 있어서(아래 왼쪽) 이걸 바탕으로 계산해 봤다. 

수익률은 매년 간단하게 투자금액 대비 이익금으로 계산하고 있다.

주식에 투자한 금액은 왼쪽 평가금액에서 총손익을 뺀 금액으로 3400만 원 정도로 계산된다.

총손익은 내가 연말에 수익실현한 260만 원과 그걸 제외한 총손익인 294만 원을 더해 554만 원으로 계산하였다.(아래 오른쪽 이미지 참고)

총손익은 주식 상황에 따라 매번 바뀌지만 단순이 올 한 해 수익률을 계산하기 위해 현재 상황에서 계산하였다.

이렇게 계산한 수익률은 16% 정도. 작년 주식 상황이 워낙 안 좋아서 은행 이자보다 높은 6%를 목표로 했는데 생각보다 좋은 수익률을 얻었다.

작년 초 주식상황이 안 좋아져서 가격이 많이 떨어졌을 때, 분할 매수 하였던 것이 키포인트였던 것 같다.

경자의 주식 자산 현황 캡쳐. 작년 11월과 올해 1월의 변화. 연말 랠리에 의해 많이 불어난 자산 (예수금이 늘어난건 수익 실현 후 주식 매매를 아직 안했기 때문.)

2024 주식 투자 목표

투자금 규모

지금은 육아휴직 중이라 여윳돈이 없어서 투자금의 규모는 크게 증가시키기가 어려울 것 같다. 

예비금으로 가지고 있는 1000만 원 정도와 주식 수익실현 하고 남아있는 예수금 1900만 원으로 천천히 분할매수 진행하려고 한다.

수익률

올해 16%의 수익률을 거뒀으니 20% 의 수익률을 목표로 도전해 보겠다.

배당금

올해 44만 원 정도 받았는데 현재 배당주의 비중을 크게 늘릴 생각은 없어서 50만 원을 목표로 진행하려고 한다.

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앞으로의 주식 투자 과정도 블로그로 틈틈이 공유해 볼 생각이다. 

한 해의 투자를 되돌아보고, 새로운 목표를 세우고 다시 투자의 방향을 정교하게 다듬어 보는 것이 나에게는 매해 즐겁다.

이 글이 여러분에게도 조금이나마 이런 면에서 도움이 되길 바라며 2023 주식 정산 글을 마친다.