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美 국채금리 5% 턱밑…고금리 공포 강타
美10년물 16년만에 최고, 韓·日 채권금리도 연쇄 급등 한은 기준금리 3.5% 또 동결…아시아 증시 동반 급락 이스라엘·하마스 전쟁에 불안감이 커지면서 한·미·일 채권금리가 일제히 치솟았다.
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핵심내용 구조화
★ What?
미국 10년물 국채금리가 2007년이후 최고치로 5% 가까이 올랐다
★ Why?
채권 금리가 오른다는 뜻은 채권의 가격이 떨어졌다는 의미이다.
채권을 사는 사람보다 파는 사람이 많다는 것. (수요보다 공급이 많아 가격이 떨어짐)
이렇게 된 이유는,
미국 경제지표가 예상보다 좋게 나오면서 연방준비제도가 금리를 추가로 인상시킬 수 있어서
이스라엘 전쟁 지원으로 미국의 재정적자가 확대 될 수 있어서
중국 정부가 미국채를 순매도 해서(위안화 약세 방어 목적)
★ How?
미국 10년물 국채금리가 16년만에 최고치로, 한국 일본 채권 금리도 함께 올랐다.
시장 금리가 상승하면서 주가는 하락하고 있다.
용어 정리
☆ 국채: 국가가 정책 집행을 위해 돈이 필요해서 발행한 증서 (국가 신용으로 설정하는 금전상의 채무)
☆ 국채 금리: 국채에 붙는 이자
질문
★ 미국 국채 금리 상승이 우리나라 금리와 주식시장에 미치는 영향은?
1) 우리나라 금리
미국 국채 금리가 오르면 우리나라 시장 금리도 오를 수 있다.
우리나라 채권이 투자자를 끌어오려면 안전자산인 미국 채권보다 이자를 더 높게 줘야 하기 때문
2) 주식시장
국채 금리가 상승하면 주식보다 안전한 국채 투자가 더 매력적으로 보일 수 있어 주식에 대한 수요가 감소하면서 주가가 하락 할 수 있다.
투자에 적용할 점
★ 미국 국채금리 상승 시 어떻게 투자해야 좋을까?
국채금리가 상승하면 채권의 가치는 하락한다.
왜냐하면 채권 금리가 계속 오를것으로 전망이 되면 오늘 보다 내일의 채권가치가 더 높게 평가되기 때문이다.
미국의 기준금리 5.5% 가 오래 유지되거나 추가 금리 인상이 발생하게 된다면 미국 국채 금리또한 더 상승할 수 있어 미국 국채 가격은 더 떨어질 수도 있다.
미국 국채에 투자하는 ETF: TLT, TMF
TLT: 미국 장기채에 투자하는 ETF
TMF: TLT 의 3배 레버리지 ETF
금리 인상이 정점에 도달하고 이제 금리가 동결 혹은 인하 된다고 예상될 때 미국 장기채에 투자할 수 있는 ETF 투자에 대해 생각해보고 분할매수 하는것도 방법!
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